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ファクタリング即曰ナビゲーター

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

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第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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キャッシングとは何ですか?

キャッシングとは、個人や法人が一定の金額を貸し付けてもらうことで、短期的な資金需要を補う方法です。
通常、一定の金利が発生し、返済期限が設定されます。

キャッシングの特徴

  • 即日融資が可能:キャッシングは緊急の場合に迅速な資金を調達する手段として利用されます。
    審査結果が素早く返ってきて、必要な金額を直ちに借りることができます。
  • 無担保で利用可能:キャッシングは一般的に無担保で利用できます。
    これは、金融機関が特定の財産(例:不動産)を保証として要求しないことを意味します。
    そのため、担保の準備や手続きが不要で、借り入れのハードルが低くなります。
  • 短期間の利用が可能:キャッシングは短期的な資金需要に適しています。
    貸付期間は通常数週間から数か月であり、借り入れ後は返済が求められます。
  • 金利が高い:一般的に、キャッシングは他の融資方法よりも金利が高い傾向にあります。
    これは、早急に資金を調達できる利便性に対するコストと考えられます。

キャッシングの利用方法

キャッシングを利用するには、通常は以下の手順が必要です。

  1. 金融機関への申込み:キャッシングを利用したい場合は、銀行や信販会社などの金融機関に申し込みを行います。
    インターネットや電話、店舗での申込みが可能です。
  2. 審査:申し込み後、金融機関は審査を行います。
    審査では、返済能力や信用情報などが確認されます。
  3. 融資の承認:審査に合格すると、金融機関から融資の承認が通知されます。
    承認後、希望する金額を受け取ることができます。
  4. 返済:融資を受けた金額に対して、金利と返済期限が設定されます。
    設定された期限までに返済する必要があります。

キャッシングは、急な出費や資金不足の解消に役立つ手段ですが、責任を持って返済することが重要です。
返済を怠ると信用情報に問題が生じ、今後の融資やローンの利用に影響を及ぼす可能性があります。

キャッシングのメリットは何ですか?

キャッシングのメリットは何ですか?

1. 短期間での資金調達が可能

キャッシングは即日審査や即日融資のサービスが多くあります。
急な出費や緊急の資金調達が必要な場合でも、比較的短期間で必要な資金を借りることができます。

2. 最小限の手続きと短い申請時間

キャッシングの申請はオンラインで行うことができ、必要な情報を入力するだけで申請が完了します。
銀行や他の金融機関と比べて手続きが簡単であり、借り入れの審査時間も比較的短いです。

3. 信用情報の向上

キャッシングは借金を返済する習慣を持つことで、信用情報を向上させるチャンスです。
返済期限を守り、定期的に返済を行うことで、将来的な住宅ローンや他の金融取引において有利な条件を得ることができます。

4. 柔軟な借り入れ金額と返済方法

キャッシングは必要な金額だけを借りることができるため、自分の都合に合わせて柔軟な借り入れが可能です。
また、返済方法も分割払いや一括返済を選択することができ、自分の経済状況に合わせて返済計画を立てることができます。

5. 多様な利用方法

キャッシングを利用することで、資金調達の場としてだけでなく、予期せぬ出費に対応したり、旅行や買い物などの個人的な用途にも使用することができます。
用途を選ばず自由に利用できる点がメリットの一つです。

キャッシングのメリットは、急な資金需要に迅速に対応できることや手続きの簡便さ、信用情報の向上による将来的なメリットなどがあります。
ただし、借り入れには利息や手数料が発生するため、返済計画をしっかり立てることが重要です。

キャッシングのデメリットは何ですか?
キャッシングのデメリットは何ですか?

キャッシングのデメリット

1. 高金利

一般的に、キャッシングは短期間での資金需要を補填するための手段として使われます。
そのため、銀行の融資に比べてキャッシングの金利は高い傾向にあります。
金利が高ければ返済額も増加し、借り入れ額が多いほど返済負担が重くなる可能性があります。

2. 借り過ぎのリスク

キャッシングは短期間で現金を手に入れることができますが、その手軽さから借り過ぎる可能性があります。
返済期限を守らない場合や借り入れ額が増えると、借金が膨らんで返済が困難になる恐れがあります。

3. 信用情報への影響

キャッシングの申し込みや返済の遅延などは、信用情報に記録される可能性があります。
信用情報にマイナスの記録が残ると、将来的な融資や住宅ローンなどの借入が難しくなる可能性があります。

4. 短期間での返済

キャッシングは一般的に短期間の資金需要に使用されますが、そのために返済期間も短くなる傾向があります。
短期間内に返済しなければならないので、返済額が大きくなる可能性があります。

5. 個人情報の漏えいのリスク

キャッシングの申し込みには個人情報を提供する必要があります。
しかし、キャッシング業者によっては十分なセキュリティ対策がなされていない場合があり、個人情報の漏えいや悪用のリスクがあります。

6. 依存度の増加

キャッシングは短期的な資金需要を満たす手段ですが、その手軽さから依存度を高める可能性があります。
常にキャッシングに頼ることで、自己資金を確保する能力が低下し、借金のスパイラルに陥る可能性があります。

7. デメリットの根拠

キャッシングのデメリットは実際の利用者の声や、経済誌や消費者団体の調査などをもとにしています。
特に金利の高さや借り過ぎのリスク、信用情報への影響などは一般的な意見として広く言われています。

キャッシングの審査基準はどのように決められますか?

キャッシングの審査基準はどのように決められますか?

キャッシングの審査基準は、各金融機関や消費者金融によって異なりますが、一般的には以下の要素が考慮されます。

1. 信用情報

審査基準の最も重要な要素の一つは、個人の信用情報です。
金融機関は、クレジットカードやローンの返済履歴、滞納情報、借金の有無などを審査の判断材料とします。

2. 収入

借り手の収入も審査の重要な要素です。
安定した収入があるかどうか、収入の源泉や金額、雇用形態(正社員、アルバイト、パートタイムなど)などを確認します。

3. 住所・居住年数

借り手の住所や居住年数も審査のポイントとなります。
長期間同じ住所に住んでいることは、信頼性を示す要素とされます。

4. 連絡先・緊急連絡先

正しい連絡先情報を提供することも重要です。
金融機関は、連絡の取れない借り手には融資を行いたくありません。
また、緊急時に連絡可能な緊急連絡先の情報も必要とされます。

5. 年齢

一部の金融機関では、20歳以上であることが審査の条件とされます。
未成年者や高齢者には融資が制限される場合があります。

6. 借り入れ額

審査は、借り入れ額も考慮します。
借り手の返済能力や信用情報に応じて、金融機関は融資額を制限する場合があります。

7. その他の要素

金融機関や消費者金融によっては、さまざまな要素を審査に加味することがあります。
例えば、雇用期間や職業などです。

これらの要素は、金融機関ごとに異なる重要度があります。
また、個々の要素だけでなく、総合的な判断が行われることもあります。

キャッシングの返済方法はどのようになっていますか?
キャッシングの返済方法について詳しく教えます。

キャッシングの返済方法

キャッシングを利用した場合、返済方法は以下のような形式で行われます。

1. 一括返済

キャッシングの利用金額と利用期間に応じた一括返済が主な方法です。
返済期日に利用した金額とその利息をまとめて一度に返済します。
一括返済は利息負担が少なくなるため、利用期間が短い場合には経済的な方法と言えます。

2. 分割返済

分割返済は、キャッシングで利用した金額を複数回に分けて返済する方法です。
返済期間内に毎月一定額を支払い、利用金額とその利息を返済します。
利用金額が大きい場合や返済負担を分散させたい場合に選ばれる方法です。

3. リボルビング払い

リボルビング払いは、利用金額に応じた最低返済額を毎月支払う方法です。
最低返済額のみを支払うと、残りの返済金額は残債として次月に繰り越すことができます。
ただし、繰り越された分には利息が発生するため、長期間返済する場合には利息負担が増えることになります。

4. 全額返済

全額返済は、利用金額とその利息を返済期間内に一度に全額返済する方法です。
一括返済と似ていますが、返済期限に余裕がある場合に利息負担を減らすために選ばれることがあります。

5. 自動引き落とし

キャッシングの返済は、多くの場合には自動引き落としによって行われます。
返済期限に指定した銀行口座から自動的に返済金額が引き落とされます。
定期的に返済する手間を省くことができ、返済の忘れを防ぐことができるため、利便性が高い返済方法と言えます。

以上がキャッシングの返済方法についての説明です。

まとめ

キャッシングは急な資金需要を補うために利用される方法であり、即日融資が可能です。無担保で利用できるため手続きが簡単で、短期間の利用ができます。しかし、金利が高く、返済を怠ると信用情報に影響が出る可能性があるため、利用には注意が必要です。