投稿

ファクタリング おすすめアクセル

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】

第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

公式ページで詳細を見る

第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価

公式ページで詳細を見る


【PR】

事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

年利率とは何ですか?

年利率とは、金融取引において金利を表す指標の1つで、年間に発生する利息の割合です。
金利は、借り手が貸し手に対して支払う利息のことであり、貸し手にとっては投資の対価となります。

年利率の計算方法

年利率は、借り手が貸し手に支払う利息を元本で割った後、年間にかかる期間で掛けて100をかけます。
具体的な計算式は以下の通りです。

年利率(%) = 利息 ÷ 元本 × 期間 × 100

例えば、100万円を1年間借り入れて、年間で15万円の利息を支払う場合、年利率は15%です。

年利率の種類

年利率には、固定金利と変動金利の2種類があります。

固定金利

固定金利は、借り手と貸し手の間で契約時に確定され、契約期間中に一定の金利が適用される金利です。
借り手にとっては金利の変動がないため、返済額を予測しやすくなります。
一方、金利水準が低い場合には、貸し手側にとっては借り手にとっては金利水準が高い場合には、貸し手側には不利になる可能性があります。

変動金利

変動金利は、契約期間中に市場金利の変動に従って金利が変動する金利です。
変動金利は、金利が低下した場合には借り手にとっては返済額が軽減される一方、金利が上昇した場合には返済負担が増える可能性があります。
変動金利は、固定金利よりも金利水準に対するリスクが高くなると言えます。

年利率の根拠

年利率は、金融機関や個別の契約に基づいて設定されます。
日本では、貸金業法などの法律や規制によって、金利の設定に一定の制約があります。
金利は、金融市場の需要と供給や金融機関の経営方針、中央銀行の政策金利などの要素によって影響を受けます。

固定金利とはどのような意味ですか?

固定金利とはどのような意味ですか?

固定金利(こていきんり)は、融資やローンなどの金融取引において、借り手と貸し手の間で事前に合意された金利のことを指します。
この金利は一定期間(例:1年、3年、5年など)にわたって変動せず、借り手はその期間中に支払うべき金利額を予測しやすいという特徴があります。

固定金利の主な特徴

  • 金利は融資契約時に決められ、契約期間中は一定となる。
  • 借り手は契約期間中の金利変動の影響を受けず、支払額を予測しやすい。
  • 借り手は金利上昇のリスクから保護されるが、金利下落の恩恵も受けられない。
  • 一般的には変動金利よりも高い金利となる。

固定金利の根拠

固定金利の根拠は、金利の変動リスクを補償するために設定されます。
固定金利では、借り手が金利上昇によって支払額が増えるリスクから守られる一方、金利が下落しても支払額が減る恩恵は受けられません。
そのため、金利上昇によって発生するリスクを銀行や金融機関が補填する必要があり、それが金利の高さに反映されると言われています。

変動金利とはどのような仕組みですか?

変動金利とは

変動金利とは、貸金業者や金融機関が融資を行う際に適用する金利の一種です。
固定金利とは異なり、あらかじめ決められた金利ではなく、一定期間ごとに変動する特徴を持っています。

変動金利の仕組み

変動金利は、通常、いくつかの要素に基づいて計算されます。
主な要素は以下の通りです。

  1. 基準金利(例:日本銀行の政策金利)
  2. 銀行や金融機関の手数料
  3. 市場金利の動向

これらの要素は一定期間ごとに見直され、変動金利が決定されます。
変動金利の変動は、金利引き上げや引き下げによって行われます。

変動金利の根拠

変動金利は、一般的に金融市場の状況や経済の動向に基づいて変動することがあります。
具体的な根拠としては、以下のような要素が挙げられます。

  • 銀行の運営コストやリスク
  • インフレーション率
  • 経済成長率
  • 雇用情勢
  • 国内外の政治や経済状況

これらの要素が変化することで、金融機関は金利の引き上げや引き下げを行うことがあります。
その結果、変動金利が変動することになります。

適用金利とは具体的にどういう意味ですか?

適用金利とは具体的にどういう意味ですか?

適用金利とは、貸金業者や金融機関が顧客に対して適用する金利のことを指します。
具体的には、借り入れの条件や契約内容に基づいて、借り手が返済する際に適用される金利の割合を指します。

適用金利は借り手の返済能力や信用度、および金融機関の貸し手のリスク評価などの要素に基づいて設定されます。
金利の高さや低さは、借り手が返済する際に支払う利息の合計額に影響を与えます。

金利は様々な要素によって変動することもあります。
たとえば、市場金利の変動や財務状況の変化によって金利が調整されることがあります。
また、借り手の信用度などが改善した場合には金利を引き下げることがある一方、信用度が悪化すると金利が上昇することもあります。

適用金利の根拠

適用金利は金融機関の判断によって設定されるため、具体的な根拠は金融機関ごとに異なります。
一般的な根拠としては、以下の要素が考慮されることがあります。

  1. 市場金利:金利水準の変動や政策金利の変更を反映するため、金融機関は市場の状況を注視し、金利を設定します。
  2. 借り手のリスク評価:借り手の返済能力や信用度、担保の有無などに基づいて、借り手のリスクを評価し、そのリスクに応じた金利を設定します。
  3. 競争状況:金融機関間の競争が激しい場合、金利を引き下げることで顧客を引きつけようとすることがあります。
  4. 財務状況:金融機関の財務状況や運営の安定性も金利設定に影響を与える場合があります。

これらの要素は個別に考慮されることもありますが、通常は複数の要素が総合的に判断され、適用金利が設定されます。

利息計算方法はどのように行われますか?

利息計算方法について

利息計算方法とは

利息計算方法とは、貸付金額や金利率、期間などを元に、貸し手や借り手が利益を得るための計算方法のことです。
一般的に、金融機関や信販会社などが資金を貸し出す際に使用されます。

利息計算方法の種類

利息計算は、主に以下の2つの方法が一般的に使用されます。

1. 単利

単利は、元本に対して利率を掛ける方法で、期間による複利の効果は考慮されません。
利息は、元本×金利×期間で計算されます。

  • 利息 = 元本 × 金利 × 期間

例えば、100万円を利率5%、期間1年で貸し出す場合、利息は5万円となります。

2. 複利

複利は、元利合計を利用して計算する方法です。
利息が毎期加算されて元本にも影響を与えるため、期間による複利の効果があります。
利息は、元本に加算され、その合計が次期の元本となります。

  • 利息 = 元本 × (1 + 金利)^期間 – 元本

例えば、100万円を利率5%、期間1年で貸し出す場合、複利計算では利息は5.25万円となります。

利息計算方法の根拠

利息計算方法は、一般的には金融機関や法律などによって定められた方法が使用されます。
日本においては、貸金業法や銀行法などで利息計算方法の基準が定められており、この基準に基づいて計算が行われます。

しかし、金融機関によっては、独自の利息計算方法を採用している場合もありますので、具体的な計算方法は各機関の取扱規定や契約書などを確認する必要があります。

まとめ

固定金利は、借り手と貸し手の間で契約時に確定され、契約期間中に一定の金利が適用される金利です。借り手にとっては金利の変動がないため、返済額を予測しやすくなります。一方、金利水準が低い場合には、貸し手側にとっては不利になる可能性があります。